笔者来到广发银行济南分行的“财富义诊”活动现场,广发银行的财富管理顾问带笔者到专属的诊断区坐下,询问了关于家庭状况与资产配置的十几个问题,并将答案输入家庭财富健康评价系统,很快便生成了一份完整的财富健康诊断报告。该报告对笔者的家庭财富健康状况进行了评分,并针对笔者的自身情况进行了详细诊断。
据悉,家庭财富健康体检系统一方面从人生阶段、收入状况、资产状况、增值预期、风险能力和投资经验六个维度对家庭主要成员所处的生命周期进行状态识别;另一方面对他们在四大类金融资产的配置情况进行分析研究,然后通过科学的财富健康诊断模型计算出每个家庭的财富健康状况评分,提供客观、中立的财富诊断。
目前,广发银行第二届“家庭财富健康义诊”线下活动正在济南、深圳、长沙、北京、沈阳、武汉、上海、广州八个城市陆续举行,随后将在全国各网点对客户开放,感兴趣的市民朋友可前往体验。