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为响应“深化零售客户分类分层分级管理体系”要求，日前，交通银行烟台分行率先成立私人银行顾问团队，团队由5名有多年银行从业经验，且取得国际金融理财师或金融理财师等资质的业务骨干组成。
近年来，随着国内富裕人群的迅速崛起，多家国内商业银行纷纷成立私人银行机构，“跑马圈地”式地角逐高端客户市场，不断累积资产管理规模。目前，私人银行业务已成为商业银行打造财富管理银行特色的核心业务之一。
交通银行烟台分行个人金融业务部总经理崔明华介绍，根据零售客户资产情况分为私人银行、沃德客户、中端客户、房贷客户四类，其中，私人银行顾问团队主要负责烟台各支行内私人银行客户的服务，实现分层次服务，突出专人干专事，朝更加精细化方向发展。
在分工更明确地条件下，烟台分行私人银行顾问团队坚持“六富”财富管理观，从不同客户对财富不同角度的需求出发，从财富创造、财富增长、财富利用、财富保障、财富传承、财富精神六个领域，以最佳方式配置财富。
私人银行客户具有跨区域流动性大、专业服务要求高的特点，在角逐高端客户市场竞争中，烟台分行凸显综合化、国际化、专业化服务优势，借助交通银行集团化优势，依托于基金、信托、保险、券商、租赁等子公司“全牌照”优势，提供跨市场、跨领域、全球化资产配置方案，可提供一揽子财富管理规划。
在服务私人银行客户中，产品不可或缺，烟台分行私人银行顾问团打造自己的产品库，可提供现金管理、固定收益、资本市场、股权投资、海外投资、另类投资、融资服务、专户服务、家族信托等产品。
烟台分行私人银行本着专业化、差异化服务水平方向，正建立以“客户资产”为核心的经营模式，着力构建“资产配置、产品经营、客户服务”三大能力，努力将私人银行打造成为建设综合化、国际化财富管理银行的特色与亮点。
