一、兼职刷单诈骗

    诈骗手法：犯罪嫌疑人利用招聘网站、兼职类QQ群等途径发布兼职刷单虚假信息，以高额报酬为诱饵，套用真实刷单流程，待受害人刷单成功后，再以系统、网络问题等借口要求多次转款。受害群体多为在校大学生、无业或低收入群体，济南、青岛等高校集中的城市发案较多。涉案资金转移多通过支付宝、微信支付等第三方支付平台，资金转移迅速，取证及追缴难度大。

    典型案例：烟台某学院大学生张某在学院QQ群内看到一则刷单返利广告：“淘宝、天猫、京东等官方商城为提升业绩，急需一批刷单人员”，张某发现这种兼职赚钱快，操作简单，便根据群内的广告加了一个QQ好友，这个QQ好友教薛某如何进行刷单，然后发送了一个支付宝账号，张某便按照要求向此账户转账刷单。刷了第一次之后，对方告诉张某第一单要连刷5笔，张某按照要求转账后，对方又要求连刷两次5笔才能把之前刷单的钱返还。张某便又刷了8笔钱，但对方又称由于转账金额较大需要系统认证，要求张某转款7200元，然后又多次声称还是转账金额较大需要认证要求张某依次转款7200元、8400元、8400元，张某通过自己的支付宝淘宝先后刷单17次，总计刷单47400元。张某此时发现对方一直要钱，却一分钱没有返还给自己，这时突然意识到自己被骗了。接到报警后，烟台市公安局办案民警迅速开展侦查工作，先后赶赴陕西、四川、广东等地，将冷某等5名犯罪嫌疑人抓获归案。经查，该犯罪团伙加入校园QQ群，在群中以淘宝刷单支付相应报酬的名义实施诈骗40余次，对此次诈骗犯罪行为供认不讳。

二、网购退款诈骗

    诈骗手法：犯罪嫌疑人事先根据存在问题的产品，主要是服饰、化妆品、母婴用品，筛选网络购物客户信息，专门针对购买此类产品的消费者实施诈骗。犯罪嫌疑人掌握支付宝芝麻信用分数与借款额度的关联关系，一旦问清受害人的芝麻信用分数后，能清楚说出受害人借款额度，使受害人放松警惕。然后冒充客服工作人员以产品缺陷或质量问题引诱受害人进入“退款流程”，诱使受害人扫描二维码转款实施诈骗。

    典型案例：济南市民张某在淘宝上购买了一件外套，货到后接到一个自称是其所购外套生产厂家的电话，称其购买的衣服质量不合格需要召回，让其通过支付宝添加一款“招联消费金融有限公司”的软件进行退款操作。张某按照犯罪嫌疑人的要求在该软件内完善信息，从中借出4000元，扣除购买外套的钱后，将剩余的钱进行转账。犯罪嫌疑人称张某的还款没有验证成功，让其通过“蚂蚁借呗”再借出4000元，扣除购买外套的钱后，通过支付宝扫描二维码的方式向其转账。张某按照犯罪嫌疑人的要求进行操作后，对方仍称验证失败，让其继续进行操作，张某查询其支付宝交易明细后发现借款全部充值了游戏点卡。张某意识到被骗，遂报案。

三、冒充公检法诈骗

    诈骗手法：犯罪嫌疑人非法获取公民个人信息，冒充公检法人员，编造被害人各类证件被异常使用或莫须有的违法犯罪行为，打着帮助受害人洗脱罪名的幌子，令其将钱款存入指定的“安全账户”配合调查。诈骗分子不断要求被害人不得告诉任何人，包括配偶、子女和警察。

    该类诈骗案件两大突出特点：一是作案方式多样，作案手法隐蔽。犯罪嫌疑人编造各种虚假事实进行诈骗，先是恐吓被害人涉嫌犯罪，然后利用假传票、假通缉令等骗取被害人信任，甚至实施连环诈骗，作案手法不断变化。犯罪嫌疑人往往通过改号软件，伪装成公检法单位的真实电话号码拨打被害人电话或发送短信，即使被害人通过114查号台进行核实，也较难发现其中问题。二是犯罪手段迷惑性强，涉案金额较高。犯罪嫌疑人冒充公检法机关人员身份，恐吓被害人涉嫌犯罪，并利用非法购买的公民信息伪造通缉令迷惑被害人。犯罪嫌疑人能够准确说出被害人身份信息，大大增加了被害人对诈骗电话或短信的信任度，并且被害人因欠缺相关法律知识又急于证明清白，容易从思想上被犯罪分子控制。

    涉案金额一般较大，经常发生百万元以上的案件。

    典型案例：济宁的尹某接到自称本地公安局民警的电话，称有人冒用其身份证办了一张招商银行的银行卡涉嫌洗钱，让尹某配合北京市朝阳区公安局的民警协助调查。

    一会，又有一男子打电话给尹某，自称是北京朝阳区公安局 “高警官”。在电话中称有人冒用尹某的身份证办了一张北京招商银行的银行卡，涉嫌与他人洗钱。尹某觉得很奇怪，他没去过北京，也没办过这张卡啊？“高警官”继续对尹某说道，如果不配合调查就将其带至北京市朝阳区公安局“隔离审查”。尹某称自己没有做过违法的事，还要在家里上班，照顾家人，“高警官”说不来不要紧，做个电话笔录即可，但要对笔录保密，不允许告诉任何人，泄密会影响案件的侦破，要付法律责任，并称第二天一早会打电话做笔录。果然第二天，“高警官”打来电话要做笔录，但要求尹某找一个安静的宾馆来做笔录，不能在家中。尹某按照这个“高警官”的要求开始做笔录，把自己的身份信息、资金账户甚至是卡里的金额都一并告诉了“高警官”。

    做完笔录后，“高警官”称需要检察院“胡检察官”给你做财产公证才能洗脱你的嫌疑。几分钟后，自称“胡检察官”的一女子打来了电话，要求尹某把他存折里所有的钱取出来转到“清查官”邓某的卡上，尹某照办将自己存折里的近30万元转入该账户上，“胡检察官”称半小时后开始公证，但银行快下班了，明天再打给你。第二天，“胡检察官”再也没有联系了，尹某才发现自己被骗。

四、冒充熟人诈骗

    诈骗手法：骗子通过QQ、微信等即时通讯工具，冒充受害人的亲戚朋友、同事、老师等熟人，以遇到急事、还钱、交学费、代购等借口，编造各种剧情，骗取受害人信任后，要求受害人转账汇款实施诈骗。

    典型案例：高女士报警称：当天下午接收到一条微信添加好友信息，称是自己国外留学的女儿。“女儿”称手机掉到水里不能用了，现在用电脑登录朋友微信需要高女士帮忙办事。“女儿”要求高女士帮忙联系“女儿”的一个教授。高女士根据其“女儿”要求拨打了教授电话，教授电话里称，有一笔钱在高女士“女儿”手里，并且急需这笔钱。“女儿”称有这么回事，因为跨国转账需要24小时，求高女士先帮忙转给教授。高女士信以为真，于当日便在银行柜台将3万元钱转给了该教授提供的银行账户。当真正的女儿给高女士发信息才发现上当。

五、冒充企业领导诈骗

    诈骗手法：犯罪嫌疑人主要通过仿冒或盗用公司老板QQ、微信号码获取受害人信任或将财务人员拉入虚假公司内部群，设置仿真聊天情景，继而以“业务转账、支付合同金、办理退款”等理由，指定银行要求受害人转账汇款。此类案件诈骗分子非法窃取公民个人信息，有针对性地实施精准诈骗，迷惑性、隐蔽性极强且涉案金额相对较大。涉案资金通过地下钱庄、第三方支付机构、POS机套现等方式被迅速转移。

    典型案例：青岛某科技公司受害人唐某（女，42岁）在QQ上与犯罪嫌疑人假冒的公司领导聊天，对方以公司一笔业务没有谈成为由，让受害人拨打电话联系客户退款。后犯罪嫌疑人再次假冒客户诱使受害人通过中信银行网银转账27.9万元。